内地人香港洗钱 伪造交易 找换店转账

　　巴拿马律师行莫萨克?冯赛卡律师行（MossackFonseca&Co）的外泄文件，揭露不少中国政治人物、名人在「避税天堂」开设离岸公司。截至去年底，律师行向逾1.63万家透过其香港和中国分公司设立的离岸公司收费，占了律师行全球业务29%，而香港分公司更是该行全球最繁忙的分公司。由于香港的邻近地理位置和资金可自由进出的特点，成为中国富豪走资的首选，伪造贸易、经找换店「洗钱」、买股票、投资物业等方法层出不穷。

　　「东方资本研究」（OrientCapitalResearch）董事总经理科特尔（AndrewCollier）表示，不少内地富豪会伪造交易发票，将刻意「贬值」的货品经香港输出，或经香港输入「增值」的物品，透过自制的差价将资金注入香港的离岸户口。

　　科特尔表示﹕「很多人说中国及香港之间的商品贸易中，出现大量假发票，香港成为运出资金的中途站。」银行根本难以判定这些交易金额及发票的真假。

　　中国规定携带人民币现钞出入境限额为两万元人民币，但香港的货币兑换店却为内地富豪提供特别服务。法新社引述一间找换店负责人称，不少国内客户同时拥有国内及香港银行户口，他们只要将人民币存入找换店在国内银行的户口，找换店便会将钱存入客户在香港的户口，负责人形容「金额庞大...每天交易宗数很多。」

　　中国政策规定，个人兑换外汇每年不可多于5万美元（39万港元），但香港独立股评人DavidWebb指出，香港公司注册及股票交易制度缺乏透明度，原因之一是怕流失大客，担心诸多限制会「赶客」，故即使知道资金从贪污得来，有关人士亦会「不问、不提」。

　　而内地富豪另一个为人熟悉的走资方法，就是在香港投资物业，或利用信用卡购买保险、珠宝、相机，然后实时或将来套现。